10 популярних фінансових функцій у Microsoft Excel

Excel має значну популярність серед бухгалтерів, економістів і фінансистів не в останню чергу завдяки великому інструментарію з виконання різних фінансових розрахунків. Головним чином виконання завдань даної спрямованості покладено на групу фінансових функцій. Багато з них можуть стати в нагоді не тільки фахівцям, а й працівникам суміжних галузей, а також звичайним користувачам в їх побутових потребах. Розглянемо докладніше дані можливості Програми, а також звернемо особливу увагу на найпопулярніші оператори цієї групи.

Виконання розрахунків за допомогою фінансових функцій

До групи даних операторів входить більше 50 формул. Ми окремо зупинимося на десяти найбільш затребуваних з них. Але перш давайте розглянемо, як відкрити перелік фінансового інструментарію для переходу до виконання рішення конкретного завдання.

Перехід до даного набору інструментів найлегше зробити через Майстер функцій.

  1. Виділяємо осередок, куди будуть виводитися результати розрахунку, і натискаємо на кнопку " Вставити функцію» , що знаходиться біля рядка формул.
  2. Переход в мастер функций в Microsoft Excel
  3. Запускається майстер функцій. Виконуємо клік по полю «категорії» .
  4. Мастер функций в Microsoft Excel
  5. Відкривається список доступних груп операторів. Вибираємо з нього найменування»фінансові" .
  6. Переход к группе финансовых функций в Microsoft Excel
  7. Запускається перелік потрібних нам інструментів. Вибираємо конкретну функцію для виконання поставленого завдання і тиснемо на кнопку «OK» . Після чого відкривається вікно аргументів обраного оператора.
Выбор конкретной финансовой функции в Microsoft Excel

В Майстер функцій також можна перейти через вкладку " Формули» . Зробивши перехід в неї, потрібно натиснути на кнопку на стрічці " Вставити функцію» , розміщену в блоці інструментів " бібліотека функцій» . Відразу слідом за цим запуститься Майстер функцій.

Переход в мастер функций через вкладку Формулы в Microsoft Excel

Є в наявності також спосіб переходу до потрібного фінансового оператора без запуску початкового вікна майстра. Для цих цілей в тій же вкладці " Формули» у групі налаштувань " бібліотека функцій» на стрічці натискаємо на кнопку »фінансові" . Після цього відкриється список, що випадає всіх доступних інструментів даного блоку. Вибираємо потрібний елемент і натискаємо по ньому. Відразу після цього відкриється вікно його аргументів.

Переход к выбору финансовых функций через кнопку на ленте в Microsoft Excel

Урок: Майстер функцій в Excel

Дохід

Одним з найбільш затребуваних операторів у фінансистів є функція дохід . Вона дозволяє розрахувати прибутковість цінних паперів за датою угоди, датою набрання чинності (погашення), ціною за 100 рублів викупної вартості, річною процентною ставкою, сумі погашення за 100 рублів викупної вартості і кількості виплат (частота). Саме ці параметри є аргументами цієї формули. Крім того, є необов'язковий аргумент " Базис» . Всі ці дані можуть бути введені з клавіатури прямо у відповідні поля вікна або зберігатися в осередках аркушах Excel. В останньому випадку замість чисел і дат потрібно вводити посилання на ці осередки. Також функцію можна ввести в рядок формул або область на аркуші вручну без виклику вікна аргументів. При цьому потрібно дотримуватися наступного синтаксису:

=дохід (Дата_сог; Дата_вступ_в_силу; Ставка; Ціна»погашення " Частота;[Базис])

Функция ДОХОД в Microsoft Excel

BS

Головним завданням функції БС є визначення майбутньої вартості інвестицій. Її аргументами є процентна ставка за період (»Ставка" ), Загальна кількість періодів ( " Кол_пер» ) і постійна виплата за кожен період ( " Плт» ). До необов'язковим аргументів відноситься приведена вартість ( «Пс» ) і установка терміну виплати на початку або в кінці періоду ( " Тип» ). Оператор має наступний синтаксис:

=БС (Ставка; Кол_пер; Плт; [Пс]; [Тип])

Фнкция БС в Microsoft Excel

ВСД

Оператор ВСД обчислює внутрішню ставку прибутковості для грошових потоків. Єдиний обов'язковий аргумент цієї функції - це величини грошових потоків, які на аркуші Excel можна представити діапазоном даних в осередках ( " Значення» ). Причому в першій комірці діапазону повинна бути вказана сума вкладення зі знаком «-», а в інших суми надходжень. Крім того, є необов'язковий аргумент «припущення» . У ньому вказується передбачувана сума прибутковості. Якщо його не вказувати, то за замовчуванням дана величина приймається за 10%. Синтаксис формули наступний:

=ВСД(Значення; [припущення])

Фнкция ВСД в Microsoft Excel

МВСД

Оператор МВСД виконує розрахунок модифікованої внутрішньої ставки прибутковості, враховуючи відсоток від реінвестування коштів. У даній функції крім діапазону грошових потоків ( " Значення» ) аргументами виступають ставка фінансування і ставка реінвестування. Відповідно, синтаксис має такий вигляд:

=МВСД (Значення; Ставка_фінансир;Ставка_реінвестир)

Фнкция МВСД в Microsoft Excel

ПРПЛТ

Оператор ПРПЛТ розраховує суму процентних платежів за вказаний період. Аргументами функції виступає процентна ставка за період ( »Ставка" ); номер періоду ( »період" ), величина якого не може перевищувати загальне число періодів; кількість періодів ( " Кол_пер» ); теперішня вартість ( «Пс» ). Крім того, є необов'язковий аргумент-майбутня вартість ( " Бс» ). Дану формулу можна застосовувати тільки в тому випадку, якщо платежі в кожному періоді здійснюються рівними частинами. Синтаксис її має наступну форму:

=ПРПЛТ(Ставка; період; Кол_пер; Пс; [Бс])

Функция ПРПЛТ в Microsoft Excel

ПЛТ

Оператор ПЛТ обчислює суму періодичного платежу з постійним відсотком. На відміну від попередньої функції, у цій немає аргументу »період" . Зате доданий необов'язковий аргумент »Тип" , в якому вказується на початку або в кінці періоду повинна проводитися виплата. Інші параметри повністю збігаються з попередньою формулою. Синтаксис виглядає наступним чином:

=ПЛТ (Ставка; Кол_пер; Пс; [Бс]; [Тип])

Фнкция ПЛТ в Microsoft Excel

PS

Формула PS застосовується для розрахунку теперішньої вартості інвестиції. Ця функція зворотна оператору ПЛТ . У неї точно такі ж аргументи, але тільки замість аргументу теперішньої вартості ( «ПС» ), яка власне і розраховується, вказується сума періодичного платежу ( «Плт» ). Синтаксис відповідно такий:

=ПС (Ставка; Кол_пер; Плт; [Бс]; [Тип])

Фнкция ПС в Microsoft Excel

ЧПС

Наступний оператор застосовується для обчислення чистої теперішньої або дисконтованої вартості. У даній функції два аргументи: ставка дисконтування і значення виплат або надходжень. Правда, другий з них може мати до 254 варіантів, що представляють грошові потоки. Синтаксис цієї формули такий:

=CHPS (Ставка; Значення1; Значення2;...)

Функция ЧПС в Microsoft Excel

СТАВКА

Функція СТАВКА обчислює ставку відсотків за ануїтетом. Аргументами цього оператора є кількість періодів ( «Кол_пер» ), величина регулярної виплати ( «Плт» ) і сума платежу ( «Пс» ). Крім того, є додаткові необов'язкові аргументи: майбутня вартість ( " Бс» ) і вказівка на початку або в кінці періоду буде здійснюватися платіж ( »Тип" ). Синтаксис приймає такий вигляд:

=СТАВКА (Кол_пер; Плт; Пс[Бс]; [Тип])

Функция СТАВКА в Microsoft Excel

Ефект

Оператор ефект веде розрахунок фактичної (або ефективної) процентної ставки. У цієї функції всього два аргументи: кількість періодів в році, для яких застосовується нарахування відсотків, а також номінальна ставка. Синтаксис її виглядає так:

=ефект(Ном_ставка;Кол_пер)

Функция ЭФФЕКТ в Microsoft Excel

Нами були розглянуті тільки найбільш затребувані фінансові функції. Загалом, кількість операторів з цієї групи в кілька разів більше. Але і на даних прикладах добре видно ефективність і простота застосування цих інструментів, значно полегшують розрахунки для користувачів.

більше статей на цю тему: